Открыть спецсчет для обеспечения госконтрактов 44 фз

Специальный счет: условия в банках, для закупок по 44ФЗ и 223ФЗ, процедура открытия

Открыть спецсчет для обеспечения госконтрактов 44 фз

Это нововведение пришло с изменениями, которые вступили в силу 01.07.2018. Это обычный расчетный счет, на котором банк блокирует или снимает деньги по обращению любой из восьми ЭТП для торгов по 44-ФЗ. Его используют участники госзакупках со стороны поставщика. А придумали его, чтобы упростить процесс обеспечения заявок во время конкурентных торгов, в электронных конкурсах и аукционах.

О том, как открыть спец счета для учета госзаказов, что это и как с ним работать, рассказали в видео.

Шаг 1. Решаем нужен ли спецсчет

Законодательство РФ не обязывает поставщиков открывать специальный счет для участия в торгах. Однако каждому, кто намерен полноценно работать с государственными закупками по 44-ФЗ или 223-ФЗ он будет необходим.

Напомним, что спецсчет нужен для тендеров, где заказчик выдвинул к поставщикам условие, чтобы кроме подачи своих заявок они обеспечивали их также деньгами. Для этого поставщики заранее переводят средства на специальный счет, которые автоматически блокируются после окончания срока подачи заявок. Заморозка сохраняется на время проведения торгов.

ЗаконЕсли размер НМЦКТо обеспечение заявки
44-ФЗДо 1 млн рублейНа усмотрение заказчика (от 0,5 до 1% НМЦК)
От 1 до 20 млн рублейУстанавливается обязательно (от 0,5 до 1% НМЦК)
223-ФЗДо 5 млн рублейНе устанавливается
От 5 млн рублейНа усмотрение заказчика (до 5% НМЦК)

Резюмируем информацию из таблицы:

  • Любой тендер, проходящий по 44-ФЗ может иметь обеспечение. Установить его при контракте на сумму до миллиона рублей – будет право заказчика, после миллиона – законодательная обязанность. Отметим, что на практике свое право заказчики используют достаточно часто.
  • В отношении тендеров по 223-ФЗ закон более демократичен, поскольку обеспечение устанавливается, начиная только от 5 миллионов рублей.

Таким образом не сложно сделать вывод, что для полноценного участия в торгах поставщику все же понадобится открыть спецсчет. В противном случае придется отсекать значительную часть тендеров и тем самым ограничивать свой выбор.

Специальный счет предназначен не только для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Запрета на его использование нет даже в отношении физических лиц. Закон в этом плане для банков строг, заставляя открыть спецсчет физлицу по первому требованию.

Открытие специального счета для участия в торгах имеет некоторые особенности, но в целом совпадает с процессом оформления привычного предпринимателям счета для бизнеса.

Связано это с тем, что спецсчет, как и расчетный – по сути один и тот же вид банковского счета.

разница между ними в том, что специальный счет умеет взаимодействовать с электронными площадками и блокировать средства по их запросу.

Другое отличие – спецсчет не предназначен для оплаты услуг. Поэтому для перечисления средств контрагентам, оплаты аренды, налогов и других платежей требуется использовать расчетный счет для предпринимательской деятельности (РКО), который выгоднее открыть сразу вместе со специальным счетом в одном банке, поскольку:

  1. Часть банков открывают спецсчета только вместе с расчетными счетами. В основном это касается современных коммерческих организаций, например, Тинькофф, Точка, Райффайзенбанк. При такой схеме работы они списывают средства лишь за обслуживание р/с, тогда как специальный счет становится его бесплатным дополнением.
  2. Другая часть – это большие госбанки, которые готовы открыть спецсчет отдельно. Преимущество их использования в том, что часто они предоставляют не только бесплатный специальный счет, но еще и бесплатный пакет услуг по РКО. В Сбербанке это тариф «Легкий старт», в ВТБ «На старте», в Промсвязьбанке «Бизнес старт» и так далее.
  3. Не потребуются дополнительные документы. Российские банки требует одинаковые комплекты бумаг для открытия обоих типов счетов: как специального, так и расчетного.
  4. Экономится время на посещение отделения, ожидание очереди, а также встречу с сотрудником банка, занимающегося открытием спецсчета для участия в госзакупках.
  5. Бесплатный способ пополнить спецсчет – перевести деньги с расчетного счета, открытого в том же банке. Такое перечисление средств – распространенный метод среди поставщиков по 44-ФЗ и 223-ФЗ.

Шаг 2. Рассматриваем альтернативы

Специальный счет для участия в госзакупках – самый выгодный способ обеспечить свое участие. Но не единственный. С 1 июля 2019 года закон позволил поставщикам применять для этого такой инструмент, как банковская гарантия.

Банковская гарантия – это документ, который банк выдает поставщику под конкретный тендер за разовую комиссию, давая тем самым гарантию заказчику выплатить из своих (банковских) средств неустойку, если поставщик нарушит обязательства.

Банк ничего не будет выплачивать до тех пор, пока его клиент, оформивший гарантию, не нарушит условия. В связи с этим используются банковские гарантии разных типов – под разные условия. В нашем случае тип банковской гарантии – для обеспечения заявки, где условие – заключение контракта с заказчиком после победы в тендере.

Гарантия выпускается в электронном виде на определенный срок и сумму. Банк добавляет ее номер в специальный реестр банковских гарантий.

Поставщик выбирает предпочтительный вариант обеспечения во время подачи заявки на торги. Происходит это на сайте электронной торговой площадки, где в специальной форме указывается: номер открытого специального счета либо номер банковской гарантии из реестра.

ЭТП Сбербанк-АСТ. Выбор способа обеспечения заявки: через спецсчет либо гарантию

Если сравнивать два способа, то специальный счет, на наш взгляд, обладает несколькими преимуществами перед банковской гарантией, так как:

  1. Спецсчет получается дешевле. Ведение и открытие спецсчета часто бесплатно. В то время, как стоимость самой дешевой гарантии составит минимум 1 000 руб.
  2. Спецсчет нужно открыть 1 раз. Гарантию же придется оформлять под каждый отдельный тендер, и каждый раз платить за это комиссию.

Предлагаем ознакомиться  Телефонные мошенники – куда обращаться

Шаг 3. Проверяем аккредитацию

Аккредитация в единой информационной системе (ЕИС, портал Госзакупок) – обязательное действие, которое должно быть выполнено начинающим поставщиком перед оформлением спецсчета.

Получение аккредитации сводится к прохождению регистрации на сайте Госзакупок по завершении которой, поставщик добавляется в единый реестр участников закупок (ЕРУЗ) – поиск здесь.

Успешное открытие спецсчета без аккредитации невозможно, так как во время его создания банк обязан проверить наличие опубликованных сведений о поставщике в ЕРУЗ.

В какой банк обращаться?

Распоряжением Правительства № 1451-р от 13.07.2018 утвердили закрытый перечень банков, в которых разрешили открыть спецсчет:

  1. Сбербанк России.
  2. ВТБ.
  3. Газпромбанк.
  4. Российский Сельскохозяйственный банк.
  5. Альфа-Банк.
  6. Московский Кредитный банк.
  7. Открытие.
  8. Райффайзенбанк.
  9. Росбанк.
  10. Всероссийский банк развития регионов.
  11. Промсвязьбанк.
  12. Россия.
  13. Санкт-Петербург.
  14. Совкомбанк.
  15. Российский национальный коммерческий банк.
  16. ОТП.
  17. ЮниКредит.
  18. Возрождение.
  19. Тинькофф Банк.
  20. АК БАРС.
  21. Северный морской путь.
  22. Новикомбанк.

Если банка нет в перечне из Распоряжения Правительства № 1451-р от 13.07.2018, специальный счет в нем не откроют!

Шаг 4. Выбираем только из 23 банков

1. Сбербанк12. Банк Россия
2. ВТБ13. Банк Санкт-Петербург
3. Газпромбанк14. Совкомбанк
4. Россельхозбанк15. РНКБ
5. Альфабанк16. ОТП
6. МКБ17. Юникредит
7. Открытие18. Возрождение
8. Райффайзенбанк19. Тинькофф
9. Росбанк20. Ак Барс
10. ВБРР21. СМП
11. Промсвязьбанк22. Новикомбанк

Единственный банк, который не упомянут в официальном перечне, но тоже открывает спецсчета для госзакупок – банк Точка. Причина в том, что Точка – это дочерний банк финансовой корпорации Открытие, которая присутствует в списке с самого начала.

Таким образом, в России ровно 23 банка, оформляющих спецсчета.

Порядок оформления специального счета будет одинаковым вне зависимости от банка. Не важно в какой финансовой организации открывается спецсчет: государственной (Сбербанке, ВТБ, Промсвязьбанке) или коммерческой (Альфабанке, Тинькофф, Точке). Различие будет только в качестве обслуживания при оформлении.

С отдельного счета списывают плату за победу?

В этом случае открывать отдельный не нужно. Используйте имеющийся расчетный. Для этого подпишите допсоглашение с банком (Постановление Правительства № 626 от 30.05.2018).

Работа со спецсчетами по госзаказам заключается еще в оплате победы. Если у победителя есть специальный счет, то деньги за победу снимут с него. Если нет, электронная площадка потребует перечислить нужную сумму на банковский.

Такое нововведение пришло с июльскими изменениями. С этой даты ЭТП формально обязаны брать с победителя закупки 1% от начальной цены контракта. Установили верхние границы. А электронные площадки утвердили тарифы на основе этих ограничений. Плата не превышает:

  • 2000 рублей, если закупка проходит с ограничениями для малого бизнеса и СОНКО;
  • 6000 рублей для всех остальных госзакупок. (5000 НДС 20%).

Платить придется только победителю госзакупки. Для остальных поставщиков участие бесплатно.

Если победитель уклонился от заключения сделки, со второго участника плату не возьмут.

  1. Публичное акционерное общество «Сбербанк России»;
  2. Банк ВТБ (публичное акционерное общество);
  3. «Газпромбанк» (Акционерное общество);
  4. Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк»;
  5. АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФА-БАНК»
  6. «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (публичное акционерное общество);
  7. Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие»;
  8. Акционерное общество «Райффайзенбанк»;
  9. Публичное акционерное общество РОСБАНК;
  10. Акционерное общество «Всероссийский банк развития регионов»;
  11. Публичное акционерное общество «Промсвязьбанк»;
  12. Акционерное общество «Акционерный Банк «РОССИЯ»;
  13. ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «БАНК «САНКТ-ПЕТЕРБУРГ»;
  14. Публичное акционерное общество «Совкомбанк»;
  15. РОССИЙСКИЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК (публичное акционерное общество);
  16. Акционерный коммерческий банк «РосЕвроБанк» (акционерное общество);
  17. Акционерное общество «ОТП Банк»;
  18. Акционерное общество «ЮниКредит Банк».

Источник: https://roossaekb.ru/spetsialnyy-bankovskiy-schet-uchastnika-zakupki/

Кому нужно открывать специальный счет для торгов

Открыть спецсчет для обеспечения госконтрактов 44 фз

Подавая заявку на участие в государственном тендере, поставщикам требуется вносить денежное обеспечение. Для заказчика это будет являться подтверждением серьезности намерений, ответственности, а также финансовой состоятельности поставщика.

Еще недавно такая процедура осуществлялась простым переводом денежных средств на свой внутренний счет электронной торговой площадки (ЭТП), где проводились торги.

Что теперь

С 1 октября 2018 года для 44-ФЗ и 223-ФЗ нужно открывать спецсчет в одном из утвержденных правительством банков. Пока специальный счет — это единственный инструмент для обеспечения заявок. Но с 1 июля 2019 года к нему дополнительно добавилась еще и банковская гарантия, которую в 2020 году можно также использовать в качестве залога, вместо спецсчета. Что из этого выгоднее описано здесь.

Спецсчет нужно открывать именно для подачи заявок. Для обеспечения самого контракта он не потребуется. Поэтому особой необходимости перечислять туда большие суммы нет.

Как работает спецсчет

Принцип функционирования механизма спецсчетов прост. При подаче заявки на участие в госзакупке, банки и ЭТП, взаимодействуя между собой, автоматически:

  • Блокируют или разблокируют средства на специальном счете, которые вы заранее туда перевили. Размер блокировки исчисляется в процентах от суммы контракта (НМЦК), а также зависит от закона (44 или 223), по которому проводится закупка.
  • Списывают со спецсчета плату за одержанную победу. Для МСП (малое и среднее предпринимательство) комиссия составляет 1% от суммы контракта, но не больше 2 000 рублей.

Посмотрите пример того, как работает спецсчет для госзаказа на практике непосредственно перед экраном компьютера.

Когда спецсчет не нужен

Сразу отдельно отметим, что спецсчет не понадобится заказчикам, а также исполнителям, которые относятся к категории бюджетных учреждений.

Что касается остальных поставщиков, т.е. ИП и ООО, то хотя применение специальных счетов в государственных закупках и становится все более обширным, остается несколько условий, при которых открывать специальный счет по-прежнему не обязательно. Проведем краткий анализ законов, чтобы разобраться кому надо иметь спецсчет, а кому нет.

Для торгов по 44-ФЗ

В соответствии с данным законом (пункт 1 статьи 44) заказчик должен устанавливать обеспечение для заявки, если начальная цена контракта (НМЦК) составляет более 5 000 000 рублей. Однако эта цифра не стала окончательной, поскольку в конце пункта приведено уточнение, по которому она может быть изменена Правительством РФ.

Используя такое право, Правительство выпустило постановление №439 от 12 апреля 2018 года. Пункт 1 обязал заказчиков устанавливать обеспечение заявки, если НМЦК превышает 1 000 000 рублей. здесь фраза – «обязало, если», поскольку даже при условии, что контракт будет менее одного миллиона рублей, заказчик на свое усмотрение все равно может поставить требование поставщикам обеспечить заявку.

Исходя из этого можно сделать следующие выводы:

  1. Поставщику обязательно потребуется открывать спецсчет, если он желает участвовать в государственных торгах по 44-ФЗ, где сумма контракта превышает 1 000 000 рублей.
  2. Даже если сумма будет меньше установленного порога в один млн рублей, то это также не гарантирует того, что обеспечение заявки будет не нужно, т.к. в конечном счете это решает сам заказчик.
  3. Если обеспечение заявки не требуется, то специальный счет открывать не нужно. Требование об уплате необходимой суммы за победу электронная площадка в данном случае выставит самостоятельно и поставщику останется просто перечислить деньги на банковский счет ЭТП.

Размер блокируемой суммы для 44-ФЗ устанавливает заказчик и зависит от начальной (максимальной) цены контракта:

Если размер НМЦК То обеспечение заявки
До 1 миллиона рублейНе нужно, но возможно
От 1 до 20 миллионов рублейОт 0,5 до 1% НМЦК
От 20 миллионов рублейОт 0,5 до 5% НМЦК

Подобрать выгодный спецсчет с помощью сервиса

Для торгов по 223-ФЗ

Согласно этому закону (статья 3.2 пункты 25-27), если НМЦК меньше 5 000 000 рублей, то обеспечение заявки заказчиком не устанавливается. Свыше этой суммы, заказчик имеет право потребовать обеспечение, но такого обязательства, в отличие от 44-ФЗ, у него нет.

Вывод такой: на любую сумму контракта заказчик по 223-ФЗ вправе не устанавливать обеспечение. Если заказчик все-таки установит залог, то он не должен превышать 5% от НМЦК.

Чем не устраивала старая схема

Первая идея заключалась в том, что деньги для заявок раньше размещались на счетах самих электронно-торговых площадок, которые на этом не мало зарабатывали, размещая средства на депозиты. Реальные же владельцы от своих средств ничего не получали.

Результат пока отрицательный. С вводом специальных счетов ситуация изменилась не сильно, т.к. основная часть банков начисляет на остаток средств слишком маленькие проценты – как правило, это 0,01% годовых. Это значит, что вместо владельцев ЭТП, доход теперь получают владельцы банков. Пока банк Точка (филиал Открытия) – единственный, кто начисляет 3,75% годовых.

Вторая идея заключалась в том, чтобы, открыв один специальный счет, его можно было применять на всех электронно-торговых площадках (ЭТП). До этого нужно было заводить средства на каждую площадку по отдельности.

Результат в целом положительный. Спецсчет стал универсальным инструментом, который подходит для всех ЭТП. Кстати, иногда удобнее использовать сразу несколько специальных счетов – закон это не запрещает.

Источник: https://spec-scheta.ru/base/komu-nuzhen-specschet/

Что такое спецсчет по 44-ФЗ и 223-ФЗ и отличия от расчетного

Открыть спецсчет для обеспечения госконтрактов 44 фз
Коротко о главном:

В статье разберемся, что такое спецсчет для участия в торгах, в чем разница между ним и расчетным счетом и как его открыть. Узнаем, как обеспечивается заявка в тендерах, как пользоваться специальным счетом и какие документы нужно подготовить для подачи онлайн-заявки в банк.

С 1 октября 2018 г. вступили в силу изменения в законах для контрактов по 44-ФЗ и 223-ФЗ: теперь необходимо открывать спецсчет для закупок по госзаказам.

Специальный счет в банке – это счет в одном из одобренных Минфином банков для обеспечения заявок на участие в тендере. С его помощью обеспечивается участие в конкурсе и удерживается плата за победу.

Выбрать банк для спецсчета

Чем специальный счет организации отличается от расчетного

Отличие спецсчета от расчетного заключается в том, что он является целевым, то есть открывается не для ведения расчетов, а для обеспечения госконтрактов.

Однако, если банк, в котором у вас открыт р/с, входит в список утвержденных Минфином, то вы имеете право указать ваш расчетный счет в качестве спецсчета. Для этого достаточно написать заявление в банк и заключить доп соглашение.

Но для удобства вы можете открыть отдельный счет для закупочной деятельности.

Если ваш банк не входит в список одобренных, вы можете открыть счет в любом другом (всего 23 крупнейших банка России). Нет никаких ограничений по количеству спецсчетов: для участия в нескольких тендерах вы можете открыть отдельные счета или один общий, разницы нет.

Рекомендуем: банков для малого бизнеса с выгодным РКО для ИП и ООО.

Для каких закупок нужен спецсчет

30 июля 2018 года все операторы ЭТП подписали соглашения с банками для работы в электронных торгах. Это значит, что принять участие в аукционах без специального счета не получится.

Спецсчет обязателен в любой из следующих госзакупок по 44-ФЗ в электронном формате:

  • Аукционы.
  • Конкурсы с ограниченным участием.
  • Двухэтапные конкурсы.
  • Открытые конкурсы.

По 223-ФЗ в электронном формате:

  • Запросы котировок.
  • Запросы предложений.
  • Аукционы.
  • Конкурсы.

Если вы участвуете в торгах по 44-ФЗ, не требующих обеспечения заявки, то вам специальный счет не нужен. Это:

  • Бумажные закупки.
  • Контракты до 1 млн рублей.
  • Если у вас есть банковская гарантия (с 1 июля 2019). Тогда вы должны обеспечить заявку на участие банковской гарантией или переводом средств напрямую заказчику.

Выбрать банк для спецсчета

С 1 июля 2019 года банк вправе использовать средства, размещенные на спецсчете по 44-ФЗ, только для обеспечения заявок для участия в торгах. Далее, в зависимости от исхода конкурса, деньги либо будут возвращены вам, либо их переводят заказчику.

По завершении приема заявок оператор ЭТП в течение часа в автоматическом режиме направляет запрос в банк на блокировку суммы на вашем спецсчете согласно документам тендера. После получения уведомления, в течение часа, банк замораживает необходимую сумму.

На момент подачи заявки вы можете не иметь необходимой суммы на счете. Деньги для обеспечения участия в закупке должны быть на счете на момент завершения конкурса.

Однако будьте внимательны, точное время завершения приема заявок указывается в условиях закупки. Это может быть любое время суток, хоть 23:59, хоть 16:00.

Если на момент подведения итогов на вашем спецсчете не будет необходимой суммы, заявку на участие в тендере автоматически отклонят.

Размер обеспечения регулируется законом и составляет:

Цена контрактаРазмер обеспечения заявки
от 5 до 20 млн руб.0,5 – 1%
свыше 20 млн руб.0,5 – 5%

В случае победы в конкурсе банк спишет со спецсчета сумму вознаграждения ЭТП. Размер выплаты рассчитывается так:

  • 1% от НМЦК (начальной максимальной цены контракта), но не более 5 000 руб., c учетом НДС;
  • Только для субъектов малого предпринимательства и некоммерческих организаций: 1% от НМЦК, но не более 2 000 руб.

Вы также можете оплатить вознаграждение ЭТП напрямую. Комиссия удерживается только с первоочередного победителя конкурса. Если по какой-то причине победитель уклонится от исполнения своих обязательств, закупка перейдет ко второму участнику, но плату спишут все равно с первого.

Комиссия не берется в том случае, если по какой-то причине с вами не была заключена сделка, например, отказ в допуске, отзыв предложения и т.д. В этом случае ЭТП отправляет уведомление, и банк в течение 1 рабочего дня разблокирует средства.

Согласно ч. 26 44-ФЗ банк обязан начислять проценты на остаток по спецсчету (большинство начисляет 0,01%), и на ту сумму, которая заблокирована ЭТП. Процент указывается в договоре, который вы подписываете с банком.

Использовать спецсчет может только владелец счета. То есть вы не можете указать в своей заявке на участие счет, открытый на другое юридическое лицо.

Выбрать банк для спецсчета

Как открыть специальный счет для участия в закупках

Порядок открытия специального счета для участия в закупках такой же, как для открытия обычного расчетного счета. В некоторые банки вы можете подать заявку онлайн, собрав пакет документов и заполнив анкету на сайте. В некоторых вы можете открыть спецсчет только в отделении. Точные условия открытия и обслуживания спецсчета лучше уточнить у менеджеров банка.

Выбрать банк для спецсчета

Если вы уже сравнили условия банков из актуального списка Минфина и выбрали подходящий, далее вам необходимо:

  • Собрать пакет документов (список ниже).
  • Написать заявление на спец. счет для участия в тендерах на государственный контракт;
  • Заключить договор.

Рекомендуем: надежности банков России для бизнеса.

Для открытия специального банковского счета участника закупок вам понадобится подготовить следующий пакет документов:

  • Для юр. лиц учредительные документы, для ИП паспорт.
  • Документы, подтверждающие полномочия лица, подающего документы от лица организации (ТД, приказ о назначении/доверенность, паспорт).
  • ОГРН/ОГРНИП.
  • ИНН.
  • свежая выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

Выбрать банк для спецсчета

Источник: https://rko-tarify.ru/specscheta/chto-takoe-specschet-po-44-fz-i-223-fz.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.